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保険相談Navi(ナビ)の特徴と評判まとめ|保険の見直しに役立つFPの無料紹介・保険相談

こんにちわコースケです。

保険相談Navi(ナビ)は保険や家計などお金に関するファイナンシャルプランナー(FP)を無料で紹介、無料の保険相談を仲介してくれるネット保険相談サービスの1つです。

出産後など人生の節目となるタイミングで保険の見直しをしたいと考える方にとって便利なサイトです。

特に小さなお子さんを見ながら保険ショップに行くことが難しい方にとって自宅など希望する場所にきて相談ができる訪問型保険相談が可能です。

そんな保険相談Navi(ナビ)の特徴や気になる評判をまとめてみました。

保険相談Navi(ナビ)の特徴


※画像:保険相談Navi(ナビ)HP:https://hokennomori.net/

会社情報
  • 運営会社:株式会社アロッツ(alotz inc.)
  • 住所:東京都渋谷区道玄坂1-17-9 ヴェラハイツ道玄坂3F
  • 設立:2014年4月2日
  • 代表者:代表取締役 大川 貴之
  • サービス内容:保険相談マッチングサービスの運営・FP(ファイナンシャルプランナー)による保険相談サービスの仲介
  • 相談地域:全国(提携コンサルタントのいない地域にお住まいの方を除く)
  • 相談方法:訪問相談
  • 相談料:無料

保険相談Navi(ナビ)は全国の提携ファイナンシャルプランナー(FP)の中から相談者のお住いの地域や相談内容に合わせてマッチングして紹介してくれます。都合のいい場所と時間で経験豊富なFPにゆっくり相談ができる訪問型の保険相談です。提携FPは特定の保険会社に所属していない独立系のFPですので、中立な目線で相談する方の保険内容、将来のライフプランを元に適切な保険選びや見直しをアドバイスしてくれます。

保険相談Navi(ナビ)の保険相談の基本

保険相談Navi(ナビ)ではファイナンシャルプランナーの保険相談では

  • 出産後の保険の見直し・新規加入のアドバイス
  • 将来の貯蓄や子供のことまで考えた保険選び
  • 保険料のを安くしたい方の保険の見直し
  • 無駄の少ない保険選び

保険に関する疑問を解消しつつ、家計のサイズに合った保険見直しや新規加入をアドバイスしてくれます。どんな保険が良いのかという点にも幅広い保険会社の中から比較をしながらアドバイスをしてくれる点が特定の保険会社に所属していないファイナンシャルプランナーによる保険相談のメリットと言えますね。

保険相談Navi(ナビ)に相談するメリット

保険相談が無料

ファイナンシャルプランナーによる保険相談は1回の申し込み内なら何度でも無料で受けられる無料の保険相談です。

保険相談Navi(ナビ)は、提携しているファイナンシャルプランナーから手数料を得て運営されていて、提携しているファイナンシャルプランナーも保険相談から保険の契約に至った場合には保険会社から契約手数料を得ているので、保険相談を無料で行っている仕組みです。

保険の知識が豊富な経験豊かなFPによる相談を受けられる

保険相談Navi(ナビ)が提携しているファイナンシャルプランナーは業界経験が平均9年以上と経験豊かな人ばかりです。各ファイナンシャルプランナーが取り扱う保険会社も平均23社と幅広いので、死亡保険や医療保険の他に個人年金保険や学資保険、生命保険を含めた損害保険相談など今の保険内容で不足、もしくは重複しているプランをしっかりと見直しながら家計のサイズに適した保険選びをサポートしてくれます。

来店型の保険ショップの場合は全員がファイナンシャルプランナーの資格を有しているわけではないので、自宅に居ながら保険ショップの保険相談よりも知識と資格を持った担当者に大切な保険選びを相談できるのがメリットです。

コースケ
ファイナンシャルプランナーの方で実務経験が豊富な方は保険だけでなく、相続問題、税金対策、投資等の金融に関する知識が非常に豊富です。僕のような保険に興味があるけど、知識自体は浅いという人でもわかりやすく保険に関する知識を教えてくれますし、その中で必要な保障をアドバイスしてくれる点はファイナンシャルプランナーの有資格者に保険相談を無料で受けられる大きなメリットだと思います。

無理な勧誘・営業に対する対処は?

保険相談Navi(ナビ)に紹介をしてもらったファイナンシャルプランナーによる無料保険相談は必ず加入しなくてはいけないということはありません。現在の保険内容に問題が無い場合には保険の継続をアドバイスしてくれます。

もし、保険相談をするファイナンシャルプランナーとの相性が良くない、もしくは無理な勧誘、営業があったという時には保険相談Navi(ナビ)に連絡をすることでファイナンシャルプランナーの変更が可能で、評判が良くないファイナンシャルプランナーに対しては登録抹消という対処も取っています。

保険相談Navi(ナビ)の無料保険相談の流れ

相談の流れ
  1. 無料相談お申込みフォームに必要事項を入力後、「送信」をクリック
  2. オペレーターから申し込み者に連絡、面談日程の候補日や面談場所の候補をヒアリング
  3. 担当FPのマッチングを行い、日程に問題がなければ申し込み者に連絡をしたのち、面談日程の確定
  4. 面談の日程・場所に担当FPが訪問
  5. 将来設計や現在の保険で気になることなど担当FPが状況にあったプランをヒアリングしながら保険プランをアドバイス
  6. 相談者に合った保険プランの提案
  7. 納得した場合のみ保険の契約

保険相談Navi(ナビ)の保険相談にかかる時間

面談時間は1回で約1時間〜2時間程度です。また現在の保険に関する疑問や将来設計をヒアリングした上で、保険の提案をしてくれるので1回の面談ではなく、実際におすすめな保険の提案や契約という流れまで2〜3回は面談を行うことになると考えておくと良いですね。そのため面談日は時間に余裕を持っておくとじっくりと相談ができます。

保険相談Navi(ナビ)の口コミ・評判

保険アドバイザーズを利用した方の口コミでは

  • 保険のこと以外も相談させてもらいました。
  • 担当してくれたFPの方がとても話しやすかったので、将来のこと、子供のことなど色々と相談した上で保険の提案をしてくれました。
  • 子育てに関するお金や住宅ローンまで踏まえた上で今の家計に合わせた保険提案をしてくれました。保険料自体も安くなったので満足です。
  • 保険加入する時には相談する人がいなかったので、保険会社の営業の人とプロの目線がこんなに違うのかと驚きました。

保険相談Navi(ナビ)の口コミを調べてみるとやはりプロの目線でのアドバイスはもちろん、中立な目線からの保険のアドバイスや提案に満足されている方が多いようです。
納得して保険に加入できることはもちろん、もしもの時の備えができたという安心感を得られる点も保険に詳しくない人にとって満足度を高めている印象です。

個人的にもサイト自体の印象もわかりやすく、どんな流れで面談までいくのか、なぜFPによる相談がおすすめなのかといった点も記載されています。保険に詳しい方にとってもFPと意見交換しながらより損をせず、しっかりと備えたいという方にとって話し応えがある相談が行えるのでは?という印象です。

まとめ

保険相談Navi(ナビ)の特徴や評判についてまとめてみました。

保険の相談をしたいけど来店型の保険ショップにいくのが大変というのは2歳のイヤイヤ期真っ只中の子供を持つ親としてはよくわかります。しかも保険は何度も加入したり乗り換えるというよりもある程度、場合によっては一生涯の年月加入するものだったりします。そんな人生との関わりが深く、トータルコストで考えると家の次くらいに高額な買い物とも捉えられる保険をしっかりとプロの目線でアドバイスしてくれるというのは安心があります。

自宅での保険相談は子供もストレスなく遊ばせていつつ、お話ができるメリットもありますし、訪問型保険相談を行うファイナンシャルプランナーの方は小さなお子さんがいるご家庭での相談にも慣れていると思うので、気を使う点も少なくて済みます。

もし保険の見直しを検討しているなら保険相談Navi(ナビ)はおすすめだと思いました!

↓ネットで保険相談を紹介してくれるサービスをまとめています。

ネットの保険相談・保険診断・比較ができるサービスはおすすめ?

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